公转私,一定有风险吗?需要注意的12个提醒点

请问

公转私，一定有风险吗？需要注意的12个提醒点？

答复

公转私，不一定有风险，只要是有合理的、与经营相关的支出，即便是额度大，也没有风险。

比如：公司从个人处购买了一辆二手汽车，金额40万元，办理了过户手续，取得了二手车交易发票，从公户打款40万元给个人，是允许的。

公转私12个提醒

先建议资金往来、款项收付尽量公对公转账。

再就是特殊情况下必须公转私、私转私的时候：

1、尽量避免快进快出、大额频繁；

2、还要避免分散转入集中转出、集中转让分散转出；

3、避免每日转入、转出金额基本一致以及避免不留余额现象；

4、避免过渡性质明显；避免转出方式全部为手机银行；

5、避免重复交易以及交易类型单一；

6、避免交易金额与客户的身份年龄职业不匹配；

7、避免资金主要流向房地产、珠宝玉石等洗钱风险较高的特定非金融行业；

8、避免账户24小时发生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付转入交易现象。

9、转款尽量有个时间差，防止出现资金异常被冻结账户情形。

10、避免资金收付流向与企业经营范围明显不符，毫无关联度。

11、避免公司规模不大，流水却很大！

12、还要注意转款用途尽量与经营有关，比如往来款等。